Aloita todellisesta kaupankäyntitavastasi
Kaksi kaupankävijää voi käyttää samaa välittäjää mutta kokea kulut aivan eri tavoin. Vastaa ennen taulukkolaskennan avaamista neljään kysymykseen: Millä instrumenteilla käyt kauppaa? Mikä on tavallinen positiosi koko? Kuinka monta avaamisen ja sulkemisen paria arvioit tekeväsi viikossa tai kuukaudessa? Kuinka usein positio pysyy auki päivittäisen siirtohetken yli?
Lisää sitten käytännön tiedot. Mitä valuuttaa talletat? Onko tilivaluuttasi sama kuin valuutta, jossa voitot, tappiot ja maksut lasketaan? Tarvitsetko markkinatietoja, tietyn alustan, pankkisiirtoja, korttitalletuksia tai toistuvia nostoja? Nämä seikat näyttävät usein pieniltä, kunnes ne alkavat toistua.
Laske kokonaiskulut osa kerrallaan
| Kulu | Mitä tarkistaa | Mikä jää helposti huomaamatta |
|---|---|---|
| Osto- ja myyntihinnan ero | Instrumenttisi tavallinen hinnanero kaupankäyntijaksollasi, mukaan lukien hiljaiset ja voimakkaasti vaihtelevat ajat. | Alkaen ilmoitettu hinnanero voi toteutua vain hetkellisesti ihanteellisissa oloissa. |
| Välityspalkkio | Veloitetaanko maksu avattaessa, suljettaessa vai molemmissa ja mitä yksikköä välittäjä käyttää. | Yhdelle vaiheelle ilmoitettu palkkio voi näyttää puolelta koko kauppakierroksen palkkiosta, vaikka lopullinen veloitus olisi sama. |
| Hintaliukuma ja toteutukset | Pyydetyn ja saadun hinnan ero sekä hylkäykset tai osittaiset toteutukset. | Toteutuskulu esiintyy harvoin hinnastossa, mutta se voi olla merkittävä tiheässä tai lyhytaikaisessa kaupankäynnissä. |
| Yön yli pidettävän position rahoitus | Osto- ja myyntipositioiden voimassa olevat korot, päivittäinen siirtohetki, viikonlopun käsittely ja usean päivän oikaisut. | Pieni päivittäinen maksu voi ylittää hinnanerosta saatavan edun, kun positiota pidetään useita öitä. |
| Valuutanvaihto | Kurssi tai lisä, jota käytetään, kun tilivaluutta eroaa talletuksen, instrumentin, voiton tai maksun valuutasta. | Valuutanvaihto voi tapahtua talletettaessa, jokaisessa kaupassa tai rahaa nostettaessa. |
| Talletukset ja nostot | Välittäjän ja maksupalveluntarjoajan maksut, vähimmäismäärät, välittäjäpankkien kulut ja tuetut valuutat. | "Maksuton nosto" voi silti saapua pankin tai palveluntarjoajan vähentämällä määrällä, johon välittäjä ei voi vaikuttaa. |
| Muut tilimaksut | Käyttämättömyys-, tieto-, alusta-, siirto-, tiliote-, säilytys- tai tilin sulkemismaksut. | Harvoin kauppaa käyvät voivat maksaa tilimaksuja enemmän kuin välityspalkkioita. |
Nopea laskelma voi paljastaa harhaanjohtavan mainosluvun
Perusajatus on yksinkertainen: lisää hinnanerokuluun avaamisen ja sulkemisen koko palkkio sekä odotettu hintaliukuma, rahoitus, valuutanvaihto ja maksuliikennekulut. Käytä jokaisen välittäjän vertailussa samaa instrumenttia, kokoa ja pitoaikaa.
Yksinkertainen kokonaiskulukaava: hinnanerokulu + avaamisen ja sulkemisen palkkio + odotettu toteutuskulu + pitokulu + valuutanvaihto- ja tilimaksut - vahvistettu palautus.
Kuvittele tili, jolla hinnanero on 0,3 pip-yksikköä ja avaamisen ja sulkemisen yhteispalkkio 7 dollaria. Jos yhden pip-yksikön arvo tässä kaupassa on 10 dollaria, hinnanero maksaa 3 dollaria ja palkkio nostaa yhteiskulun 10 dollariin ennen hintaliukumaa tai rahoitusta. Toinen tili, jonka hinnanero on 1,0 pip-yksikköä ilman palkkiota, maksaa samoilla oletuksilla myös 10 dollaria. "Raakahintainen" tili ei ole halvempi vain siksi, että hinnanero alkaa nollalla.
Muuta pitoaikaa, niin tulos voi muuttua taas. Ensimmäisen tilin rahoitus voi olla halvempi, tai toinen voi sisältää ilmaisen valuutanvaihdon käyttämääsi tilivaluuttaan. Siksi hyödyllinen vertailu muistuttaa todellista kaupankäyntiäsi eikä yleisluonteista parhaan tapauksen esimerkkiä. Pip-yksikön arvo ja lopullinen kulu vaihtelevat instrumentin, kauppakoon ja tilivaluutan mukaan, joten käytä omiin lukuihisi välittäjän sopimuserittelyjä tai luotettavaa laskuria.
Mittaa hinnanerot todennäköisinä kaupankäyntiaikoinasi
Yksi kuvakaappaus ei kerro juuri mitään. Hinnanerot voivat muuttua likviditeetin, markkinoiden avautumisen, uutisten, päivän vaihtumisen ja instrumenttikohtaisten olojen mukana. Ota muutama tilannekuva samoihin aikoihin useana päivänä. Kirjaa osto- ja myyntinoteeraus, niiden ero ja se, olivatko markkinat rauhalliset vai nopeat.
- Tarkista tavallinen ajankohta normaalin kaupankäyntijaksosi aikana.
- Tarkista hiljaisempi ajankohta, kuten kaupankäyntijakson alku tai loppu.
- Seuraa, mitä tapahtuu ennalta ilmoitettujen tärkeiden uutisten aikaan tekemättä kauppaa pelkästään kokeilua varten.
- Tarkastele tilannetta lähellä välittäjän päivittäistä siirtohetkeä, etenkin jos pidät positioita yön yli.
Pienin ei tarkoita tavallista. Välittäjä voi totuudenmukaisesti mainostaa hyvin pientä vähimmäishinnaneroa, vaikka useimmat kauppasi toteutuvat suuremmalla erolla. Omat havaintosi ovat hyödyllisempiä kuin mainoksen pienin luku.
Älä unohda sulkemista
Kaupankävijät laskevat usein position avaamisen kulut ja jättävät asian siihen. Useimmissa strategioissa hinnanero tai palkkio maksetaan koko avaamisen ja sulkemisen kierrokselta, ja sulkeminen voi tapahtua aivan erilaisissa markkinaoloissa kuin avaaminen. Rauhallisena aikana avattu positio voidaan sulkea uutisten aikaan, viikon lopussa tai hintahypyn jälkeen.
Täsmäytä avaavat ja sulkevat kaupat tarkistaessasi tiliotetta. Tarkista molemmat palkkiot, toteutunut hinnanero tai toteutushintojen ero, jokainen rahoituskirjaus ja valuutanvaihtorivi. Jos näitä veloituksia on vaikea jäljittää tiliotteesta, pyydä tukea selittämään tietty valmis kauppa kirjallisesti.
Miten käteispalautus muuttaa laskelmaa
Palautus on hyödyllisimmillään, kun se pienentää kulua, jonka maksaisit joka tapauksessa. Lisää se vasta välittäjän bruttokulujen laskemisen jälkeen. Varmista, että juuri oma välittäjäyhtiösi, tilityyppisi, alustasi ja instrumenttisi kuuluvat etuun. Selvitä, perustuuko palautus eriin, nimelliseen volyymiin, hinnaneroon, palkkioon vai muuhun mittariin, ja tarkista maksuaikataulu ja poikkeukset.
Älä anna käteispalautuksen muuttua syyksi käydä kauppaa useammin. Lisävolyymi tuo lisää hinnanerokuluja, palkkioita, hintaliukumaa ja riskiä. Palautus voi lieventää kulua, mutta se ei tee tarpeettomasta kaupasta taloudellisesti järkevää.
Kysymyksiä ennen tilin avaamista
- Onko mainostettu palkkio kaupan yhdestä vaiheesta vai sekä avaamisesta että sulkemisesta?
- Mistä näen voimassa olevat rahoituskorot ja milloin niitä sovelletaan?
- Mitä vaihtokurssia tai lisää valuutanvaihdossa käytetään?
- Ovatko verkko-, työpöytä-, mobiili- ja kolmannen osapuolen alustojen maksut erilaiset?
- Mitä välittäjä voi veloittaa talletuksista, nostoista, käyttämättömyydestä, siirroista, tiedoista tai tilin sulkemisesta?
- Miten osittaiset toteutukset, hylätyt toimeksiannot ja hinnanparannukset näkyvät tiliotteessa?
- Mitkä kaupat oikeuttavat käteispalautukseen ja milloin palautus tulee maksettavaksi?
Vertaa kuukautta, älä yhtä kauppaa. Pieni ero saa merkityksen vasta, kun sovellat sitä realistiseen volyymiin, pitoaikaan ja maksuliikenteeseen. Yhdessä kaupassa halvin tili ei välttämättä ole halvin omassa arjessasi.